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银行保险违法行为举报如何处理?银保监会明确了

时间:2020-03-06

如何处理银行保险违规报告?中国银行业监督管理委员会于1月14日确认,《银行保险违法行为举报处理办法》(以下简称“《办法》”)已经中国银行业监督管理委员会2019年第八次委员会会议批准,将于2020年3月1日起生效。《保险违法行为举报处理工作办法》和《保险消费投诉处理管理办法》同时废止。

根据《办法》,报告分为实名报告和匿名报告。如果您提供您的真实姓名(姓名)、有效身份信息、有效联系信息、身份证复印件等信息,并在申报时签名(盖章),您将被以您的真实姓名申报。

《办法》规定,如果一个报告同时满足以下三个条件,它将被接受:

1。报告事项属于本机构监管职责范围;

2。有明确的线人;

3。举报人违反有关银行保险监管法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件行为的具体事实及相关证明材料。

此外,《办法》规定银行保险监督管理机构在以下七种情况下不接受举报:

1。不符合本办法第八条要求的验收条件(即上述报告同时满足的三个条件);

2。对于已经受理的举报,举报人在处理过程中再次举报,举报内容没有新的事实或者证明材料;

3。对于已经完成的举报,举报人再次举报,举报内容没有新的事实或者证明材料的;

4。已经或者应当依法通过诉讼、仲裁、行政复议等法律手段解决的;

5。被举报的银行保险违法行为已被其他银行保险监督管理机构依法处理,或者被本机构通过举报以外的渠道依法发现和处理的;

六、已经或应当由其他国家机关依法处理的;

7。依法不应当受理的其他情形。

非法银保行为举报处理办法

第一条为规范中国银保监督管理委员会及其派出机构(以下简称银保监督机构)对非法银保行为举报的处理,维护经济金融秩序,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》01《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规,制定本办法。

第二条自然人、法人或者其他组织(以下简称举报人)应当向银行保险监督管理机构举报举报举报人违反有关法律、行政法规、部门规章和其他银行保险监督管理规范性文件的行为,并要求银行保险监督管理机构依法履行调查职责。本办法适用于银行保险监督管理机构对此类报告的处理。

本办法所称举报人包括银行业金融机构及其从业人员、保险机构、保险中介机构及其从业人员、银行保险监督管理机构负责监管的其他单位,以及涉嫌非法设立银行业金融机构、保险机构、保险中介机构和非法经营银行、保险、保险中介业务的自然人、法人或其他组织。

第三条举报处理遵循统一领导、属地管理、分级负责的原则。

银行保险监督管理机构应明确规定报告处理的管理部门和承办部门,分别负责报告处理的管理和处理。

第四条银行业和保险监督管理机构应当遵循合法、公平、及时的原则,建立和完善报告和处理机制。

第五条银行保险监督管理机构应当在官方网站上公开接受举报的通讯地址、联系电话、受理范围等信息。第六条银行保险监督管理机构对违法违规行为的管辖权

如果五名以上的举报人计划通过面谈进行联合举报,则应选出一名或两名代表。

对于实名举报,银行保险监督管理机构应按照本办法的要求履行相关通知程序。对于匿名举报,银行保险监督管理机构应当根据举报内容和举报人提供的相关证明材料进行处理,不受本办法规定期限的限制,也不得履行本办法规定的相关通知程序。

第八条举报同时符合下列条件的,应当受理:

(1)举报事项属于本机构监管职责范围;

(二)有明确的举报人;(三)举报人违反有关银行保险监管法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件行为的具体事实及相关证明材料。

第九条有下列情形之一的,银行保险监督管理机构不予受理。

(1)不符合本办法第八条规定的验收条件;

(二)已经受理举报,举报人在处理期间再次举报,且举报内容没有新的事实和证据的;

(三)已经完成举报,被举报人再次举报,且举报内容没有新的事实和证据的;

(四)已经或者应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法律手段解决的;

(5)被举报的银行保险违法行为已经被其他银行保险监督管理机构依法处理,或者被本机构通过举报以外的方式依法发现和处理的;

(六)已经或者应当由其他国家机关依法处理的;

(七)依法不应受理的其他情形。

如果银行保险监督管理机构经审查认为报告材料中的某些项目或索赔在受理范围内,而某些项目或索赔不在受理范围内,可以受理部分项目或索赔,并书面通知举报人。

银行保险监督管理机构受理举报材料后,发现有本条所列情形之一的,可以作出撤销受理举报材料的决定,并书面通知举报人。

第十条银行保险监督管理机构应当自收到举报之日起15日内审查决定是否受理,并书面通知举报人。

举报材料不符合本办法第八条第(二)项、第(三)项规定,或者举报人提供的身份信息等材料不符合实名举报要求的,银行保险监督管理机构可以要求举报人在合理期限内补充相关材料。接受检查的期限从收到完整材料之日起计算。举报人无正当理由未在期限内按照本办法第八条第二款、第三款的规定提供补充举报材料的,视为放弃举报。举报人无正当理由未在期限内补充身份信息和其他符合实名举报要求的材料的,视为匿名举报。

第十一条非本机构处理而由其他银行、保险监督管理机构处理的举报,应当自收到举报之日起15日内移送其他责任单位,并将移送情况告知举报人。

接受转介报告的银行保险监督管理机构应当自收到转介报告之日起15日内审查决定是否接受,并书面通知举报人。

对于非银行保险监督管理机构处理的报告,应在收到报告之日起15天内以书面形式通知举报人。

第十二条银行保险监督管理机构受理举报后,应当及时进行调查。自发布之日起60天内

在本条规定的60天期限内发现情况复杂,需要延长调查期限的,经批准可以适当延长,一般不超过30天,并书面通知举报人。

上级机关可将机构接受的举报事项提交下级机关调查。接受委派的下级机构应当及时向上级机构反馈相关信息。

第十三条举报人在举报调查期内主动提出撤回举报申请的,视为放弃举报。银行保险监督管理机构不再告知举报人调查处理情况。

第十四条举报人应配合银行保险监督管理机构的调查,并如实提供相关材料。

第十五条银行保险监督管理机构及其工作人员在办理举报时,应当依法对举报人的个人隐私以及举报材料中需要保密的内容或相关信息履行必要的保密义务,未经批准不得向社会公开。

银行保险监督管理机构的工作人员与举报事项有直接利害关系的,举报人或者举报人应当回避。

第十六条举报人应当实事求是,遵守法律、行政法规和部门规章,并对所提供材料的真实性负责。举报人捏造、歪曲事实,诬告陷害他人的,应当依法承担法律责任。

第十七条中国银行保险监督管理委员会应建立报告处理年度报告制度。各省级经办机构应于每年4月30日前将上一年度的报告办理情况向中国银行保险监督管理委员会报告。

各派出机构应将重大报告及时上报上级机构。

第十八条对于具有重大社会影响的典型银行保险违法案件,除涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的以外,银行保险监督管理机构可以向社会公布。

第十九条银行保险监督管理机构可以使用报告处理专用章处理本办法规定的报告事项。

第二十条有关法律、行政法规和国务院文件对举报银行保险违法行为有特别规定的,按照有关规定执行。

第二十一条本办法所称“日”是自然日。

本办法所称书面通知包括纸质通知和平台短信等电子信息通知。

第二十二条各省级派出机构可根据本办法制定实施细则。

第二十三条本办法由中国银行保险监督管理委员会负责解释。

第二十四条本办法自2020年3月1日起施行。《中华人民共和国保险法》和《保险违法行为举报处理工作办法》同时废止。原中国银行业监督管理委员会、原中国保险监督管理委员会此前发布的规定与本办法不一致的,以本办法为准。

Editor: Ark

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